은행 | 금리 인상 테마주 | 관련주 Top 9 종목에 대해 알아보겠습니다. 본 포스팅은 2022년 5월 3일 기준이며 대장주 및 관련주는 매일 달라질 수 있습니다. 빠진 부분이 있다면 댓글로 알려주시면 포스팅 업데이트하여 재 발행 됩니다. 테마주 검색기를 무료로 다운로드하여 관련주를 검색해 보실 수 있습니다.
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은행 | 금리 인상 테마주 | 관련주 Top 9 종목 5월 3일 오늘 시세
| 종목 | 시가 | 종가 | 거래량 | 거래대금 | 차트분석 |
|---|---|---|---|---|---|
| 우리금융지주 | 14,900 | 15,150 | 1,921,306 | 2,909,310 | 바로가기 |
| 기업은행 | 11,300 | 11,350 | 709,646 | 804,129 | 바로가기 |
| 카카오뱅크 | 41,400 | 41,300 | 1,239,173 | 5,134,478 | 바로가기 |
| 신한지주 | 41,250 | 41,750 | 589,300 | 2,462,825 | 바로가기 |
| 제주은행 | 6,290 | 6,280 | 24,689 | 15,513 | 바로가기 |
| BNK금융지주 | 7,860 | 7,880 | 491,757 | 387,953 | 바로가기 |
| DGB금융지주 | 8,860 | 8,820 | 297,344 | 262,990 | 바로가기 |
| JB금융지주 | 8,870 | 8,820 | 177,316 | 156,380 | 바로가기 |
| 하나금융지주 | 46,350 | 46,300 | 633,537 | 2,944,703 | 바로가기 |
은행 | 금리 인상 테마주 | 관련주 Top 9 종목 기본정보 및 편입이유
1. 우리금융지주
- 동사는 2019년 1월 설립한 지주회사로 금융업을 영위하거나 밀접한 관련이 있는 종속기업을 지배하는 것이 주 사업목적임. 주요 종속회사들의 사업은 은행업(우리은행), 신용카드업(우리카드), 종합금융업(우리종합금융) 등이 있으며, 2019년 우리자산운용/ABL자산운용(우리글로벌)을 편입하면서 자산운용업 추가하였음. 20년 12월 아주캐피탈 지분 74.04%를 5,724억원에 취득하여 자회사로 우리금융캐피탈과 우리금융저축은행 편입.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 66.5% 증가, 당기순이익 92.7% 증가. 3분기 순액 순익은 전분기대비 3.3% 증가. 3분기 은행 NIM이 QoQ 1bp 하락하였으나, 꾸준한 원화대출 성장세(QoQ+3.4%)로 순이자이익이 3.7% 증가하였으며, 케이뱅크 지분법이익 약 700억원 발생. 비이자이익은 카드의 수수료이익 증가, 은행의 신탁 및 자산관리 수수료이익 증가로 3,710억원(QoQ+4.8%) 기록.
- 편입이유 : 찾아봐도 잘 모르겠네요 댓글로 알려주세요.
2. 기업은행
- 1961년 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 주 목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행. 50년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업 발굴 및 지원하며, 체계적인 리스크 관리 중. 동사의 연결대상 주요종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등이 있음. 2020년, 21년 총 5회 약 1조3천억 규모의 3자배정 유상증자 실시.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 53.8% 증가, 당기순이익 54.2% 증가. 3분기 순액 순익은 1.8% 감소. 은행 NIM이 QoQ 2bp 하락하였으나, 대출이 2.1% 성장하면서 3분기 이자이익이 QoQ 2.1% 증가하였음. IBK증권은 QoQ 11.0% 증가한 분기순익 293억원을 기록하였으나, IBK캐피탈 426억원(QoQ-52.4%), IBK연금보험 161억원(QoQ-30.9%)으로 전분기대비 부진.
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3. 카카오뱅크
- 동사는 2017년 4월 '은행법'에 근거하여 은행업 본인가를 취득하였으며, 당해 7월부터 모바일 앱 기반의 사업을 영위함. 100% 모바일 기반의 혁신적인 UX, 유저 중심의 상품 및 혜택, IT 기술의 적극적인 활용 등의 강점을 기반으로 소비자의 효용과 편의성을 개선시키면서 금융산업의 혁신을 주도하는 플랫폼으로 성장. 모바일 앱 기반의 디지털 플랫폼 사업자로서 금융업 뿐 아니라 비금융업 전반에 걸친 여러 파트너사들과 제휴.
- 2021년 9월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 27.8% 증가, 영업이익은 128.9% 증가, 당기순이익은 95.6% 증가. 시중은행을 뛰어넘는 고객활동성을 기반으로 2021년 9월 기준 월간 활성 이용자수 (MAU) 1,470만명으로 은행앱 1위를 유지함. 2021년 9월 말 기준 1,740만명 이상의 고객, 수신 규모 29.1조원, 여신 규모 25.0조원을 달성.
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4. 신한지주
- 동사는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임. 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음. 신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지중. 2020년 오렌지라이프 100% 편입, 21년 1월 신한자산운용 완전자회사화 완료.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 25.1% 증가, 당기순이익 20.7% 증가. 3분기 순액기준으로 순이익은 전분기대비 10.9% 감소. 은행 분기순익은 대출성장(QoQ+1.6%) 및 NIM 유지로 7,593억원(QoQ+6.3%)를 기록하며 이자 이익 중심의 견조한 성장을 보임. 수익증권 관련 비용 반영으로 신한금융투자의 이익이 QoQ 71.2% 감소하고, 신한카드 이익이 13.8% 감소하는 등 자회사 실적 부진.
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5. 제주은행
- 1969년 지역경제 균형발전과 활성화를 위해 설립되어, 1972년 유가증권시장에 상장된 제주특별자치도 기반의 은행으로 신한금융그룹의 일원임. 대출 업무 외에 카드업무, 환업무, 방카슈랑스, 수익증권 판매, 유가증권 운용, 신탁 업무 등 광범위한 금융 업무를 주요사업으로 영위하고 있음. 지역 내 높은 브랜드 인지도와 고객충성도를 바탕으로 한 고객메인화, 그리고 조밀한 점포망을 바탕으로 한 지역고객의 이용편리성이 강점임.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 34.1% 증가, 당기순이익 36.5% 증가. 전년대비 NIM이 25bp(QoQ+1bp) 상승하고, 원화대출이 2.5% 상승하면서 3분기 누적 이자이익이 819억원으로 13.1% 증가. 또한 판매관리비가 570억원(YoY-0.9%) 기록하면서 순익 증가에 기여. 이자이익 증가로 인한 경상수익력 회복으로 전년말대비 수익성지표 (ROA +0.16%p, ROE +2.14%p) 상승하였음.
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6. BNK금융지주
- 동사는 2011년 부산은행, BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피탈이 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지방은행 최초의 금융지주회사임. 2015년 경남은행의 계열사 편입으로 부산/경남은행 두 은행 체제가 되었음. 2015년에 GS자산운용(BNK자산운용 사명 변경)을 자회사로 편입하여 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업 등을 포괄하는 종합금융그룹이 되었음. 2019년 11월 BNK벤처투자 자회사 편입.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 58.6% 증가, 당기순이익 66.2% 증가. 3분기 순액 순익은 전분기대비 0.04% 증가. 은행 NIM이 전분기대비 1bp 상승하고, 견조한 대출성장(QoQ +3.1%)으로 그룹이자이익이 QoQ 5.7% 증가하면서 실적 개선 견인. 비은행 또한 캐피탈, 증권이 각각 분기순이익 394억원(QoQ+5.3%), 331억원(QoQ-1.2%) 달성하며 견조한 실적 지속.
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7. DGB금융지주
- 동사는 급변하는 금융환경에 대응하여 지방은행으로서의 경쟁력 확보를 위해 2011년 5월, 대구은행을 기반으로 설립된 DGB금융그룹의 지주회사임. 주요 사업은 은행업(대구은행), 증권업(하이투자증권), 생명보험업(DGB생명보험), 여신전문금융업(DGB캐피탈), 자산운용업(DGB자산운용) 등이 있음. 종합적인 자산관리서비스를 제공하고 직,간접적인 금융서비스를 제공하기 위해 2018년 10월 하이투자증권을 자회사로 편입함.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 50% 증가, 당기순이익 47% 증가. 3분기 순액 순익은 전분기대비 10.7% 감소. 은행 NIM이 QoQ 1bp 하락하였으나, 견조한 대출성장(QoQ+1.4%)으로 은행 이자이익이 QoQ 3.0% 증가. 그룹 비이자이익 감소(QoQ-31.8%)로 전분기대비 순익 감소. 하이투자증권과 DGB캐피탈이 각각 분기순이익 436억원(QoQ-6.0%), 233억원(QoQ-7.5%) 기록.
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8. JB금융지주
- 2013년 전북은행의 주주로부터 주식 이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사 등에 대하여 경영관리업무와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 업무 등을 영위함. 연결대상 종속기업인 전북은행과 광주은행은 지역에 대한 깊이 있는 이해 및 친화력을 바탕으로 역내 점유율 확대를 지속적으로 추진. 비은행권 부문에서 JB우리캐피탈 및 JB자산운용이 있음. 광주은행은 2020년 4월 베트남 MSGS(모건스탠리게이트웨이증권회사)를 인수하였음.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 32.3% 증가, 당기순이익 38.3% 증가. 3분기 순액 순익은 8.2% 감소. 그룹 NIM이 QoQ 3bp 개선되고, 대출이 QoQ 3.8% 성장하면서 이자이익 QoQ 5.7% 상승. 이에 따라 전북,광주은행 각각 순익 QoQ 6.8%, 15.6% 증가. 미얀마 시장위험 대비 선제적 충당금 적립 87억원 등으로 JB우리캐피탈의 순익이 QoQ 43.0% 감소하면서 그룹 순익 감소.
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9. 하나금융지주
- 2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무 수행. 종속회사 사업분야는 은행(하나은행 등), 금융투자(하나금융투자), 신용카드(하나카드), 생명보험(하나생명보험)업 등이 있음. 2020년 5월 더케이손해보험을 14번째 자회사로 편입. 글로벌 통합 디지털 자산 플랫폼인 'GLN(Global Loyalty Network)' 컨소시엄을 구축하여 아시아 여러 국가로 제휴를 확대해 나가고 있음.
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 영업이익 21.7% 증가, 당기순이익 27.4% 증가. 3분기 순액 순이익은 전분기대비 1.3% 증가. 하나은행의 NIM은 QoQ 1bp 감소하였으나, 대출성장(QoQ+2.2%p)으로 3분기순익 6,940억원(QoQ+2.4%)를 기록함. 하나금융투자가 분기순익 1,335억원(QoQ-4.2%), 카드와 캐피탈이 각각 568억원(QoQ-18.4%), 676억원(QoQ+5.9%) 기록.
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